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试卷介绍
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- 31根据COSO委员会对内部控制的定义,内部控制的目标不包括( )。
A.确保对于企业所适用的法律及法规的遵循
B.确保企业的基本业务目标,包括业绩和盈利目标以及资源的安全性
C.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相 互制衡关系
D.确保可靠的公开发布的财务报表,包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布 的报表中精选的财务数据,例如业绩公告
开始考试练习点击查看答案 - 32下列不属于商业银行内部控制要素的是( )。
A.控制活动
B.风险评估
C.风险治理
D.内部环境
开始考试练习点击查看答案 - 33根据《银行业金融机构数据治理指引》规定,在数据治理结构方面,( )对数据治理承担最终责任。
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.业务部门
开始考试练习点击查看答案 - 34根据《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,业务条线承担风险管理的( )责任。
A.最终
B.直接
C.监测和管理风险
D.审计
开始考试练习点击查看答案 - 35关于商业银行风险管理部门职责的描述,正确的有( )。
A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
B.设计前台部门的薪酬激励机制
C.持续监控风险并测算与风险相关的资本要求,及时向高级管理层和董事会报告
D.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来 的风险
E.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和 传导
开始考试练习点击查看答案 - 36商业银行在制定风险偏好的过程中,应考虑的因素包括( ).
A.监管要求
B.风险偏好与利益相关人的期望
C.同业的风险偏好水平
D.愿意承担的风险,以及承担风险的能力
E.压力测试结果
开始考试练习点击查看答案 - 37在商业银行风险管理“三道防线”中,属于第二道防线的是( )。
A.风险管理部门
B.监察稽核部门
C.公司业务部门
D.合规部门
E.内部审计部门
开始考试练习点击查看答案 - 38下列对商业银行风险计量的理解,正确的有( )。
A.风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性
B.风险模型应当能够真实反映商业锒行的风险状况
C.应确保所开发的风险模型准确并长期有效
D.深刻理解不同风险计量方法的优缺点,采用多种分析手段相互补充
E.所采用的风险计量方法/模型越高级,计量出来的风险越准确
开始考试练习点击查看答案 - 39下列关于商业银行风险管理信息系统的表述,正确的有( )。
A.风险管理系统中采集的数据包括外部数据和内部数据
B.风险管理信息系统是商业银行的重要“有形资产”,必须设置严格的安全保障
C.风险管理信息系统应高度重视数据的来源、流程和时效
D.针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责,风险管理系统必须设置不同的登录 级别
E.风险管理信息系统需要明确的、基于业务的规范标准和操作规程,与业务人员的曰 常工作紧密联系
开始考试练习点击查看答案 - 40商业银行风险计量模型应当能够真实反映商业银行的风险状况,模型幵发应做到( )。
A.考虑不同业务的性质、规模和复杂程度
B.采用商业银行真实、准确、充足的数据
C.根据需要对模型进行验证和必要的修正
D.应用尽可能复杂的建模方法和高深的数理知识
E.选择合理的假设前提和参数
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