个人理财—客户分类与需求分析

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• 1(  )是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

  A.财务信息

  B.个人储蓄

  C.理财目标

  D.股票投资

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• 2风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）。

  A.家庭形成期

  B.家庭成熟期

  C.家庭衰老期

  D.家庭成长期

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• 3理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。

  A.提升服务水平

  B.开展市场营销

  C.构建客户关系管理系统(CRM)

  D.了解客户和明确客户的需求

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• 4下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。

  A.客户的投资偏好

  B.客户当前收支情况

  C.客户的财务安排

  D.客户预期的收支情况

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• 5生命周期理论比较推崇的消费观念是（ ）。

  A.大部分选择性支出用于当前消费

  B.及时行乐、“月光族”

  C.消费水平在一生内保持相对平衡的水平

  D.大部分选择性支出存起来用于以后消费

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• 6阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收人10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（ ）。

  A.成熟期

  B.成长期

  C.形成期

  D.稳定期

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• 7下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征表述正确的是（ ）。]

  A.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期

  B.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资以中高风险的组合投资为主要手段

  C.退休期的主要理财任务是稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出

  D.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

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• 8在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。

  A.资产与负债

  B.雇员福利

  C.投资偏好

  D.客户的投资规模

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• 9收人以薪水为主，支出随子女诞生后增加，属于家庭生命周期的（ ）阶段。

  A.形成期

  B.衰老期

  C.成长期

  D.成熟期

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• 10根据F •莫迪利安尼等人的生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略 是（ ）。

  A.保持资产的流动性

  B.适当投资债券型基金

  C.拒绝合理使用银行信贷工具

  D.适当投资浮动收益类理财产品

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