个人理财—理财师

试卷预览

• 41有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师的基本专业素质。（ )

  A.正确

  B.错误

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• 42理财师是专门提供理财服务的人员，与销售人员完全不同。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 43当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 44定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解来获得。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 45理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 46—般而言，人们对退休后的财务资源要求比较低。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 47实现既定的理财目标和预期收益是合理的投资规划最好的评价标准。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 48家威收支平衡规划的目的是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 49财产传承规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 50作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案一理财规划书，并应当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。（ ）

  A.正确

  B.错误

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