个人理财—个人理财业务相关法律法规2

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• 11商业银行销售理财产品，不得（ ）。

  A.对投资者适当性管理

  B.向投资者充分披露信息和揭示风险

  C.宣传保本保收益

  D.承诺保本保收益

  E.误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品

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• 12基金销售机构存在（ ）情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。

  A.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的

  B.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品

  C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的

  D.未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统

  E.泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的

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• 13理财师在进行保险业务销售时，须遵守（ ）的原则。

  A.销售前需要了解你的客户

  B.销售中要透明公开

  C.销售后要建立归档制度

  D.积极处理客户投诉

  E.尽最大能力提高销售业绩

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• 14保单利益不确定的保险产品有（ ）。

  A.分红型人身保险产品

  B.万能型人身保险产品

  C.投资连结型人身保险产品

  D.变额型人身保险产品

  E.非预定收益型投资保险产品

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• 15下列关于商业银行从事境内黄金期货交易业务从业人员资格及人数的规定，正确的有（ ）

  A.通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于3人

  B.交易人员至少2人

  C.风险管理人员至少2人

  D.交易人员和风险管理人员相互不得兼任

  E.交易人员和风险管理人员不得有不良从业记录

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• 16个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理（ ）项下的外汇资金收付、划转及结汇。

  A.进出口

  B.旅游

  C.购物

  D.边境小额贸易

  E.外汇人寿保险

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• 17关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，下列符合规定办理的有（ ）。

  A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

  B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件和直系亲属关系证明 办理

  C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账 户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

  D.个人提取外汇现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理

  E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接 办理

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• 18依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传材料的有（ ）。

  A.有关理财产品介绍的电影、互联网资料

  B.有关理财产品的短信、邮件

  C.有关理财产品的研究机构发表的评论

  D.有关理财产品的宣传单、手册

  E.有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

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• 19下列投资者中属于高净值客户的有（ ）。

  A.小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

  B.小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明

  C.校长提供了最近三年的个人收入证明，每年不低于20万元

  D.小秦是私人银行客户

  E.小王单笔认购理财产品150万元人民币

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• 20下列关于保证收益理财计划的表述，正确的有（ ）。

  A.保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益

  B.属于综合理财服务业务活动

  C.通常银行有权提前终止理财协议

  D.一般情况下理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率

  E.理财产品到期，银行向投资者归还全额本金及约定的收益

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