河北2020年国家电网人才招聘考试金融专业内容：基金净值的估计

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基金净值的估计
估值：就是确定资产净值（或单位净值）
1·目的：衡量基金是否保值、增值
开放式基金：申购和赎回价格的基础。
2·估值对象 ：资产：股票、债券、银行存款、应收利息等。 
 负债：应付管理费、应付税收等 
3·基金资产估值：上市的：按交易日市价，无交易日的按照最紧密联系原则
未上市的：按照最紧密联系原则处理，如首次公开发行股票，按照成本。
4·运作费用（Operating expenses ） 
 基金管理费：公式＝E×R/365  ， 其中，E ： 前一日基金资产净值，R ： 费率，中国1%~1.5% 。每日计提累计，按月支付。 
 基金托管费：同管理费，费率<0.25% 。 
基金交易费：基金进行证券买卖交易时候所发生的费用。如交易佣金、过户费、手续费等
其他费用：审计费、律师费、信息披露费、持有人大会费等。
5·资产单位净值（Net asset value，NAV）=（资产市值-负债）/已出售的基金份额总数。
6·基金收益率＝（NAV₁-NAV₀+收入＋资本利得）/NAV₀
假定有一投资基金，管理着价值1.2亿美元的资产组合，假设该基金欠基金管理费和托管费400万美元，并欠租金、应发工资及杂费100万美元。该基金发行在外的股份为500万，则
   资产净值＝ ( 1.2亿美元－500万美元) / 500万股＝23美元/份
如果某个基金在开始月初的资产净值为20美元，收入分配为0.15美元，资本利得为0.05美元，本月月末的资产净值为20.10美元，则本月的收益率为：
   收益率=（20.10－20.00+0.15+0.05）/ 20.00＝0.015

附 2020年国内国际时政资料供参考：

17.2019年8月16日，中国科学技术协会、中宣部、教育部、科技部《关于深化改革培育世界一流科技期刊的意见》(以下简称《意见》)，《意见》指出，我国已成为期刊大国，但缺乏有影响力的世界一流科技期刊，在全球科技竞争中存在明显劣势，必须进一步深化改革，为加快建设世界一流科技期刊夯实进军世界科技强国的科技与文化基础。

18.2019年8月16日，华为首款5G手机Mate20 X5G版正式开售，首批现货迅速被抢购一空，不到一分钟，各大平台均已显示“无货”。此前，15日中午的数据显示，该款手机的预约量已超过100万。目前消费者只能继续预约17日10：08的抢购。

19.近年来，围绕丰富的历史文化符号进行文创产品的开发和授权，已成为诸多博物馆提升自身品牌和推广传统文化的趋势。2019年8月15日，包括国家博物馆、故宫博物院、大英博物馆等在内的国内外20多家顶级博物馆共同参展的首届“新文创大会”在北京开幕。

20.2019年 8月16日，从重庆江北国际机场起飞的华夏航空G52685航班顺利着陆巫山机场，标志着被誉为“云端机场”的重庆巫山机场正式通航。巫山机场通航后，由华夏航空执飞的重庆至巫山航线率先开通，这条新航线每周将有4个航班。未来，还将陆续开通由东方航空执飞的烟台经停巫山到重庆航线，以及南方航空执飞的巫山到广州航线。

21.2019年8月17日，住房和城乡建设部发布《关于印发房屋交易合同网签备案业务规范(试行)的通知》。通知要求，各地应按照《房屋交易与产权管理工作导则》(建办房〔2015〕45号)要求建立和完善楼盘表，并作为实行房屋网签备案的业务基础。

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