【初级银行从业】2020初级银行从业《银行管理》第二章 练习题：（12）

　　1.（多选题）下列人员属于《商业银行法》规定的“关系人”的有()。

　　A.商业银行的董事

　　B.商业银行的监事

　　C.商业银行的管理人员

　　D.信贷业务人员

　　E.以上人员的近亲属

　　2.（多选题）依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有()。

　　A.询问有关单位和个人，要求说明有关情况

　　B.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以封存

　　C.对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施

　　D.冻结违法单位和个人的有关账号

　　E.查阅、复制有关财务会计等文件

　　3.（多选题）根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有()。

　　A.解散

　　B.接管

　　C.促成重组

　　D.强制申请破产

　　E.撤销

　　4.（多选题）根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有()。

　　A.建立健全反洗钱内控制度

　　B.建立客户身份识别制度

　　C.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

　　D.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

　　E.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

　　5.（多选题）银行监管的基本手段有()。

　　A.集中监管

　　B.非现场监管

　　C.并表监管

　　D.现场检查

　　E.分业监管

　　【正确答案】

　　1.ABCDE

　　2.ABE

　　3.BCE

　　4.ABCDE

　　5.BD