2019年初级银行考试备考——《个人理财》高频考点（4）工作流程与主要内容

考点：工作流程与主要内容

　　一、工作流程

　　1.接触客户、建立信任关系

　　2.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

　　3.明确客户的理财目标

　　4.制订理财规划方案

　　5.理财规划方案的执行

　　6.后续跟踪服务

　　二、主要内容

　　个人理财核心内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划及中小企业主理财规划八部分内容。