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银行从业人员在对客户进行财务分析时,应当包含的内容有()。

发布时间:2021-11-01

A.客户当前现金收支情况分析

B.客户资产负债分析

C.客户生命周期分析

D.宏观经济形势分析

E.客户财务保障情况分析

试卷相关题目

  • 1在客户的理财目标中,财富分配的内容有( )。

    A.投资规划

    B.教育计划

    C.税务安排

    D.遗产分配

    E.家庭收支管理

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  • 2下列选项中属于退休养老规划内容的有( )。

    A.理想退休后生活设计

    B.遗产规划

    C.退休后的收入来源估计

    D.储蓄投资规划

    E.退休养老成本计算

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  • 3个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识,并遵守一定纪律,因此在个人理财规划 执行过程中,客户需要接受专业人员的建议和帮助,这些专业人员包括( )。

    A.保险经纪人

    B.投资顾问

    C.理财师

    D.律师

    E.会计师

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  • 4下列对客户档案管理的说法中正确的有( )。

    A.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

    B.可作为以后工作中交流学习的案例

    C.有助于理财师更深地了解客户

    D.有利于维护良好的客户关系

    E.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时,可以作为有力的证据

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  • 5(  )是家庭消费开支规划的一项核心内容。

    A.住房消费计划

    B.债务管理

    C.汽车消费计划

    D.现金管理

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  • 6专业理财师的工作目标和重心是( )。

    A.帮助客户解决问题

    B.实现其理财目标

    C.寻找、开发优质客户

    D.服务过程中实现双贏

    E.深人了解客户

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  • 7理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行; ⑥后续跟踪服务。但面对( )情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。

    A.新开发客户

    B.相且需求明确的客户

    C.只需要做某一方面的具体规划的客户

    D.老客户

    E.理财师已有丰富的工作经验

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  • 8专业理财师在拜访新客户过程中要( )。

    A.对自身工作性质的准确定位

    B.把自己定位为一名销售人员

    C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

    D.表现出一名专业理财人员的风范

    E.更多地关心客户的需求

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  • 9 客户信息中的定量信息包括( )。

    A.家庭各类资产额度

    B.家庭各类负债额度

    C.家庭各类收入额度

    D.家庭各类支出额度

    E.家庭储蓄额度

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  • 10—般来说,个人或家庭的收人来源有(   )。

    A.工资薪金

    B.其他与社会工作角色相关的收入

    C.个人或家庭进行金融投资所得

    D.个人或家庭进行实业投资所得

    E.政府救济

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