根据《证券投资基金销售管理办法》第五十九条,基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持( )原则,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的基金投资人。
A.投资人利益优先
B.诚实守信
C.保守秘密
D.专业胜任
试卷相关题目
- 1商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级,评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括( )个等级,并可根据实际情况进一步细分。[2017年6月真题]
A.5
B.3
C.4
D.6
开始考试点击查看答案 - 2同样用10万元买股票,对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说,其情况是截然不同的,这是因为各自有不同的( )。
A.风险分散
B.风险承受能力
C.风险偏好
D.风险认知
开始考试点击查看答案 - 3根据《合同法》规定,当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时,应该( )处理。
A.作出利于提供格式条款一方的解释
B.作出不利于提供格式条款一方的解释
C.按照通常理解予以解释
D.按照字面理解予以解释
开始考试点击查看答案 - 4理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,刊登如下内容:( )。
A.理财有风险,投资须谨慎
B.理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎
C.自助决策,自担风险
D.理财有风险,请认真评估自己承受能力再决策
开始考试点击查看答案 - 5根据我国《合同法》的规定,下列关于格式条款的表述,错误的是( )。
A.提供格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
B.格式条款和非格式条款不一致时,应采用格式条款
C.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定,并在订立合同时未与对方协商的条款
D.提供格式条款方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款,按对 方要求,对条款予以说明
开始考试点击查看答案 - 6基金销售机构应当建立健全档案管理制度,保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保存期不得少于( )年。
A.20
B.10
C.15
D.5
开始考试点击查看答案 - 7投保人存在以下( )情况的,向其销售的保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品,且保险合同不得通过系统自动核保现场出单,应将保单材料转至保险公司,经核 保人员核保后,由保险公司出单。
A.投保人年龄超过60周岁(含)
B.期交产品投保人年龄超过50周岁(含)
C.投保人年龄超过65周岁(含)
D.期交产品投保人年龄超过55周岁(含)
开始考试点击查看答案 - 8个人当日提取外币现钞累计等值( )的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
A.1万美元以下(不含)
B.5000美元以下(不含)
C.5000美元以下(含)
D.1万美元以下(含)
开始考试点击查看答案 - 9理财师在向客户销售保险业务类产品时,应按照( )原则,充分了解客户的相关状况,建立客户资料档案。
A.了解产品风险
B.了解你的客户
C.了解理财产品
D.了解产品投资
开始考试点击查看答案 - 10境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,对于当日累计兑换不超过等值 以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值 的兑换,可凭本人有效身份证件办理。( )
A.500美元(含);1000美元(含)
B.500美元(含); 500美元(含)
C.500美元(不含);1000美元(不含)
D.500美元(不含); 500美元(不含)
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