风险管理—操作风险管理

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• 1商业银行在银行操作风险与控制自我评估时，针对经营管理过程中的操作风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（ ）。

  A.非系统性风险

  B.固有风险

  C.剩余风险

  D.系统性风险

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• 22008年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生品市场损失惨重，该事件揭示了 商业银行在操作风险管理等领域存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述错误的 是（ ）。

  A.金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险

  B.最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正

  C.必须对所有的业务活动建立相关内部控制，包括建立独立风险管理部门

  D.必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险缺口

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• 3下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（ ）。

  A.操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等

  B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域

  C.不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作 风险损失

  D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失

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• 4下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。

  A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程

  B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准

  C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险

  D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险

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• 5在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的)8值为（ ）。

  A.8%

  B.12%

  C.18%

  D.15%

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• 6根据《商业银行资本管理办法(试行)》，采用操作风险髙级计量法的商业银行，应具备至少年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用年期的内部损失数据。（ ）

  A.5； 3

  B.6； 4

  C.5； 4

  D.6； 5

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• 7下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。

  A.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移

  B.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估

  C.一些关键流程和核心业务不应外包出去

  D.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险

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• 8商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收人作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收人的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的 ( )。

  A.30%

  B.20%

  C.25%

  D.15%

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• 9下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（  ）。

  A.业务员贪污或截留代理业务手续费

  B.客户通过代理收付款进行洗钱活动

  C.委托方伪造收付款凭证骗取资金

  D.代客理财产品受利率波动造成损失

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• 10根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风 险敏感度最高。

  A.基本指标法

  B.标准法

  C.内部评级法

  D.高级计量法

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