风险管理—操作风险管理

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• 11在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为九类业务条线，对每一类业务条线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加 总九类业务条线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。[2015年5月 真题]

  A.标准法

  B.高级计量法

  C.基本指标法

  D.内部评级法

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• 12某商业银行2011年度营业总收人为6亿元； 2012年度营业总收入为8亿元，其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元； 2013年度营业总收入为5亿元，则根据 基本指标法，该行2014年应持有的操作风险资本为（ ）万元。

  A.945

  B.9450

  C.900

  D.90002 x a)

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• 13商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调 查报告，与某企业签订了一份长期抵押贷款合同。不久，经济形势恶化导致该企业出现 违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，（ ）应 当承担风险损失的最终责任。

  A.贷款审批人

  B.贷款企业

  C.专业调查机构

  D.商业银行

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• 14商业银行可以采取以下哪项措施进行操作风险缓释？（ ）

  A.放弃衍生产品创新

  B.外包数据备份业务

  C.实行差错率考核

  D.改变市场定位

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• 15下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是( )。

  A.利率风险

  B.操作风险

  C.汇率风险

  D.商品风险

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• 16下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（ ）

  A.外部欺诈

  B.自然灾害

  C.行业竞争激烈

  D.交通事故

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• 17下列不属于商业银行的业务的是（ ）。

  A.公开市场业务

  B.交易和销售

  C.零售银行业务

  D.公司金融

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• 18以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？（ ）

  A.交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异

  B.部分营业场所系统故障造成客户损失

  C.柜员错误收取外币汇款手续费

  D.客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

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• 19商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（ ）。

  A.设立专户核算代理资金

  B.签订书面委托代理合同

  C.代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算

  D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

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• 20代理合同文件存在瑕疵属于哪类因素引起的操作风险？（ ）

  A.人员因素

  B.内部流程

  C.系统缺陷

  D.外部事件

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