个人理财—个人理财业务相关法律法规1

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• 11根据《合同法》规定，当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应该（ ）处理。

  A.作出利于提供格式条款一方的解释

  B.作出不利于提供格式条款一方的解释

  C.按照通常理解予以解释

  D.按照字面理解予以解释

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• 12同样用10万元买股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（ ）。

  A.风险分散

  B.风险承受能力

  C.风险偏好

  D.风险认知

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• 13商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可根据实际情况进一步细分。[2017年6月真题]

  A.5

  B.3

  C.4

  D.6

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• 14根据《证券投资基金销售管理办法》第五十九条，基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

  A.投资人利益优先

  B.诚实守信

  C.保守秘密

  D.专业胜任

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• 15基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保存期不得少于（ ）年。

  A.20

  B.10

  C.15

  D.5

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• 16投保人存在以下（ ）情况的，向其销售的保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经核 保人员核保后，由保险公司出单。

  A.投保人年龄超过60周岁（含）

  B.期交产品投保人年龄超过50周岁（含）

  C.投保人年龄超过65周岁（含）

  D.期交产品投保人年龄超过55周岁（含）

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• 17个人当日提取外币现钞累计等值（ ）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。

  A.1万美元以下(不含）

  B.5000美元以下（不含）

  C.5000美元以下（含）

  D.1万美元以下（含）

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• 18理财师在向客户销售保险业务类产品时，应按照（ ）原则，充分了解客户的相关状况，建立客户资料档案。

  A.了解产品风险

  B.了解你的客户

  C.了解理财产品

  D.了解产品投资

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• 19境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值 以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值     的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）

  A.500美元（含)；1000美元(含）

  B.500美元(含）； 500美元（含）

  C.500美元(不含）；1000美元(不含）

  D.500美元(不含）； 500美元(不含）

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• 20下列关于商业银行麵产品(计划)监管要求的表述，错误的是（）。

  A.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

  B.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

  C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担

  D.商业银行不得承诺除保证收益以外的任何可获得收益

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