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关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是( )。

发布时间:2021-11-01

A.理财师应消除心理障碍,站在为客户解决问题的立场上,去深人了解客户的财务 信息

B.引导客户,告诉客户为什么理财师要了解这些信息

C.在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息

D.制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息

试卷相关题目

  • 1投资规划中,进行资产配置的目标是( )。

    A.风险最小化

    B.风险和收益的平衡

    C.收益最大化

    D.效用最大化

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  • 2(  )不是税务规划的目标。

    A.减轻税负,实现客户的各项财务目标、财务自由

    B.整体税后利润最大化

    C.收入最大化

    D.偷税漏税

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  • 3银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和( )两种。

    A.本人教育规划

    B.近期教育规划

    C.长远教育规划

    D.子女教育规划

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  • 4下列不属于衡量家庭财务安全指标的是( )。

    A.个人事业是否有发展的潜力

    B.是否有充足的现金准备

    C.个人是否对自己的财务现状充满信心

    D.是否有额外的养老保障计划

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  • 5理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是( )。

    A.考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B.考虑客户会不会告诉自己

    C.减少这方面的咨询

    D.引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务的信息

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  • 6下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是( )。

    A.家庭的收支情况

    B.资产和负债

    C.现有投资情况

    D.金钱观

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  • 7客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是( )。

    A.消费支出情况一定性信息

    B.风险属性——定性信息

    C.家庭基本信息——定量信息

    D.投资经验——定量信息

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  • 8当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是( )。

    A.资产管理

    B.收入管理

    C.支出管理

    D.风险管理

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  • 9下列关于税务规划的说法,不正确的是( )。

    A.税务规划必须在法律允许的范围内进行

    B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利 润、收入最大化

    C.只能由理财师完成相关税务规划工作

    D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关筹划工作

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  • 10家庭收支平衡规划的内容不包括( )。

    A.家庭消费收入

    B.家庭消费支出

    C.债务管理

    D.现金管理

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