试卷相关题目
- 1关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是( )。
A.理财师应消除心理障碍,站在为客户解决问题的立场上,去深人了解客户的财务 信息
B.引导客户,告诉客户为什么理财师要了解这些信息
C.在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息
D.制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
开始考试点击查看答案 - 2投资规划中,进行资产配置的目标是( )。
A.风险最小化
B.风险和收益的平衡
C.收益最大化
D.效用最大化
开始考试点击查看答案 - 3( )不是税务规划的目标。
A.减轻税负,实现客户的各项财务目标、财务自由
B.整体税后利润最大化
C.收入最大化
D.偷税漏税
开始考试点击查看答案 - 4银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和( )两种。
A.本人教育规划
B.近期教育规划
C.长远教育规划
D.子女教育规划
开始考试点击查看答案 - 5下列不属于衡量家庭财务安全指标的是( )。
A.个人事业是否有发展的潜力
B.是否有充足的现金准备
C.个人是否对自己的财务现状充满信心
D.是否有额外的养老保障计划
开始考试点击查看答案 - 6客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是( )。
A.消费支出情况一定性信息
B.风险属性——定性信息
C.家庭基本信息——定量信息
D.投资经验——定量信息
开始考试点击查看答案 - 7当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是( )。
A.资产管理
B.收入管理
C.支出管理
D.风险管理
开始考试点击查看答案 - 8下列关于税务规划的说法,不正确的是( )。
A.税务规划必须在法律允许的范围内进行
B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利 润、收入最大化
C.只能由理财师完成相关税务规划工作
D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关筹划工作
开始考试点击查看答案 - 9家庭收支平衡规划的内容不包括( )。
A.家庭消费收入
B.家庭消费支出
C.债务管理
D.现金管理
开始考试点击查看答案 - 10( )是家庭消费开支规划的一项核心内容。
A.住房消费计划
B.债务管理
C.汽车消费计划
D.现金管理
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