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理财规划服务中,涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在()。

发布时间:2021-11-03

A.客户本人

B.基金公司

C.理财师

D.银行

试卷相关题目

  • 1“理财师是客户声音的反馈者”是指理财师不仅代表所服务的金融机构,还是( )。

    A.金融政策的执行者

    B.客户利益的代表者

    C.投资理念的传导者

    D.产品销售的推动者

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  • 2(  )是指商业银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

    A.投资者承诺

    B.理财业务

    C.投资者委托

    D.信贷服务

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  • 3下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是( )。

    A.考试

    B.情绪管理

    C.教育

    D.工作经验

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  • 4商业银行理财顾问服务向客户提供( )和个人投资产品推介等专业化服务。

    A.财务目标确认、基础规划、绩效评估

    B.风险分析、客户资产预测、建立投资组合

    C.基本资料收集、资产分析、财务目标确认

    D.财务分析、财务规划、投资建议

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  • 5下列不属于理财师职业道德要求的是( )。

    A.正直守信

    B.收益至上

    C.遵纪守法

    D.客观公正

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  • 6个人理财业务是建立在( )关系基础之上的银行业务。

    A.完全信任

    B.委托代理

    C.自愿平等

    D.行业监督

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  • 7商业银行一般会根据客户的( )、风险承受能力等,对客户进行分层,以调査客户理财需求的共性。

    A.年龄

    B.资产规模

    C.性别

    D.区域

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  • 8金融机构以高净值客户为中心,根据其需求来提供个性化产品,这是指( )。

    A.私人银行业务

    B.中间银行业务

    C.零售银行业务

    D.理财顾问服务

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  • 9客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。

    A.积极地为其办理

    B.将客户转交理财业务人员

    C.在理财业务人员配合下为其办理

    D.在理财业务人员指导下为其办理

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  • 10小陈是一名从业人员,赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕,在中国大陆经营一家小型企业,同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前 提下,主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问,小陈的做法违反了 ( )原则。

    A.正直守信

    B.勤勉尽职

    C.专业胜任

    D.客观公正

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