理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。这体现了( )的职业道德准则。

试卷相关题目

• 1下列关于客户需求调查相关说法不正确的是（ ）。

  A.理财业务的出发点是客户需求

  B.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层

  C.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪

  D.商业银行调査的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

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• 2关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（ ）。

  A.涉及财务、法律、投资

  B.涉及保险、税务

  C.不涉及债务管理

  D.涉及家庭财务、非财务状况

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• 3关于个人理财业务，下列说法中不正确的是（ ）。

  A.个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系

  B.金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市 场有利于个人理财业务的发展

  C.大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整体支持，精通 产品设计、风险管理和市场营销的跨行业人才是开展个人理财业务必不可少的宝贵 资源

  D.经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件

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• 4下列对综合理财服务的理解错误的是（ ）。

  A.综合理财服务中，银行可以承担一部分风险

  B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

  C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

  D.私人银行业务不是个人理财业务

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• 5从客户等级来看，（ ）客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。

  A.理财顾问服务

  B.财富管理业务

  C.私人银行业务

  D.理财业务

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• 6合格理财师的标准是（ ）。

  A.财富

  B.品德

  C.专业资格证书

  D.服务

  E.专业能力

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• 7一般情况下，银行在进行客户关系管理时，将理财客户细分为（ ）进行分层管理。

  A.普通理财客户

  B.重点客户

  C.私人银行客户

  D.潜在客户

  E.财富管理客户

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• 8提供个人理财服务的机构包括（ ）。

  A.信托公司

  B.保险公司

  C.商业银行

  D.基金公司

  E.证券公司

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• 9理财顾问服务的内容包括(    )。 

  A.个人投资产品推介

  B.信贷产品介绍

  C.财务规划

  D.投资建议

  E.储蓄品推介

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• 10商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（ ）等风险。

  A.法律风险

  B.道德风险

  C.操作风险

  D.声誉风险

  E.技术风险

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