试卷相关题目
- 1提供个人理财服务的机构包括( )。
A.信托公司
B.保险公司
C.商业银行
D.基金公司
E.证券公司
开始考试点击查看答案 - 2一般情况下,银行在进行客户关系管理时,将理财客户细分为( )进行分层管理。
A.普通理财客户
B.重点客户
C.私人银行客户
D.潜在客户
E.财富管理客户
开始考试点击查看答案 - 3合格理财师的标准是( )。
A.财富
B.品德
C.专业资格证书
D.服务
E.专业能力
开始考试点击查看答案 - 4理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不带任何个人感情。这体现了( )的职业道德准则。
A.正直守信
B.客观公正
C.勤勉尽职
D.专业胜任
开始考试点击查看答案 - 5下列关于客户需求调查相关说法不正确的是( )。
A.理财业务的出发点是客户需求
B.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层
C.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪
D.商业银行调査的信息包括客户群对理财产品收益率的要求
开始考试点击查看答案 - 6商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临( )等风险。
A.法律风险
B.道德风险
C.操作风险
D.声誉风险
E.技术风险
开始考试点击查看答案 - 7商业银行个人理财业务人员包括( )。
A.销售投资性产品的业务人员
B.提供理财规划服务的业务人员
C.一般性业务咨询人员
D.为客户提供投资建议的业务人员
E.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员
开始考试点击查看答案 - 8银行个人理财业务人员的下列行为中,不符合合规管理要求的是( )。
A.将自己的账户与客户账户合并
B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款
C.将客户资金归人自己账户
D.为朋友提供理财建议
E.以客户名义为自己买卖证券
开始考试点击查看答案 - 9下列关于商业银行理财规划服务特点的表述,正确的有( )。
A.客户接受建议并实施,所产生的收益和风险由银行和客户共同分担
B.追求的是与客户建立一个长期的关系
C.服务的专业性很强
D.服务涉及的内容非常广泛
E.不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户
开始考试点击查看答案 - 10私人银行业务特征包括( )。
A.服务品质高
B.标准化服务
C.高准入门檻
D.综合化服务
E.个性化服务
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